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停止新增實體特約商戶!環迅支付被責令3個月內有序停止網絡支付業務

每日經濟新聞 2019-11-13 18:10:25

每經記者 謝婧    每經編輯 廖丹    

近日,《每日經濟新聞》記者獲悉,上海有關監管部門責令迅付信息科技有限公司(以下簡稱為“環迅支付”)停止新增實體特約商戶,并在3個月內有序停止網絡支付業務。

經查,環迅支付存在超出核準業務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業務,未按規定辦理備案,為違法違規平臺直接提供支付服務等問題。

資料顯示,環迅支付于2011年獲得央行頒發的首批《支付業務許可證》,其支付牌照將于2021年5月2日到期。記者注意到,環迅支付不僅歷史上多次受罰,今年7月更是收到今年來第三方支付機構領域最大的罰單5939萬元,被罰原因則是違反支付業務規定。

3個月內有序停止網絡支付業務

近日,《每日經濟新聞》記者了解到,近日環迅支付被上海有關監管部門責令停止新增實體特約商戶,并在3個月內有序停止網絡支付業務。

經查,環迅支付存在超出核準業務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業務,未按規定辦理備案,為違法違規平臺直接提供支付服務,交易監測不到位,未按規定對可疑交易采取有效措施,變造銀行卡交易信息,未準確標識并完整發送、保存交易信息,未按規定停止新增不同法人機構間直連處理條碼支付業務跨行清算的支付產品或者服務,違反銀行卡收單業務外包管理規定,違反客戶備付金管理規定,違規開立支付賬戶,特約商戶管理不規范,網絡支付業務日常檢查和風險管理落實不到位,未按規定建立并落實特約商戶培訓、檢查制度、特約商戶收單賬戶設置和變更審核制度、高風險交易分類管理制度,商戶資金結算不合規等問題,違反了《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等有關規定。

資料顯示,環迅支付于2011年獲得央行頒發的首批《支付業務許可證》,目前,其支付牌照范圍為互聯網支付(全國)、移動電話支付(全國)、固定電話支付(全國)以及銀行卡收單(江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市)。央行官網顯示,其支付牌照將于2021年5月2日到期。

啟信寶資料顯示,環迅支付共有3名股東,分別為上海環迅電子商務有限公司、北海石基信息技術有限公司、上海馳藝投資合伙企業(有限合伙),持股比例分別為67.51%,22.5%,9.99%。

7月曾被罰沒近6000萬元

此前,環迅支付曾收到今年來第三方支付機構領域最大的罰單5939萬元。7月,央行上海分行公布了一則罰單,罰單顯示,迅付信息科技有限公司因違反支付業務規定,被給予警告,沒收違法所得968.68萬元,并處罰款4970.72萬元,合計罰沒金額5939.41萬元。

資料顯示,環迅支付歷史上曾有多次被罰記錄。從時間上來看,2017年8月,環迅支付因違反支付業務規定,被央行上海分行沒收其違法所得人民幣28.57萬元,并處以罰款人民幣150萬元,共計178.57萬元。

2018年5月,迅付信息科技有限公司福州分公司因違反支付結算管理規定,被央行福州中心支行罰款6萬元。

2018年7月,迅付信息科技有限公司因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易,被央行上海分行罰款人民幣170萬元。

封面圖片來源:攝圖網

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環迅支付 支付業務

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